银行卡莫名入账5万元，警惕“错误转账”背后的洗钱陷阱
近日，普洱市民翟女士突然收到一条短信，有一笔5万元的银行账户入账通知，她问遍了亲戚朋友，都没找到转账的人。就在她对此感到困惑时，突然接到了一个陌生电话。电话中的人称这笔钱原本是转给其他人的，因为自己不熟悉操作才错转给了翟女士，并且为了避免麻烦，希望翟女士能帮助将这笔钱取出后从另外一张银行卡退回，作为感谢，愿意支付2000元的“手续费”。
翟女士越想越不对劲，于是到普洱市公安局思茅分局回梓街派出所报警求助。民警了解情况后，通过技术手段对这笔款项进行追查，发现该笔资金来源于一起涉嫌洗钱的诈骗活动。翟女士遂将这笔钱交给警方处理。
随后，民警通过转账银行账户所在地的警方联系到了该笔资金的所有人即受害人钟先生，告知他尽快来领回被骗的钱。11月18日，钟先生来到回梓街派出所，领回了被骗的5万元。
据钟先生讲述，11月初他在网上结识了一位自称是理财大师的人，在对方的推荐下，决定投资一支“即将起爆”的股票。然而，当钟先生将5万元转给对方后不久，就发现“大师”再也联系不上了。意识到被骗后，钟先生立即报警。
警方提醒
警惕“错误转账”背后的洗钱陷阱。当接到类似误转款项要求退回的电话时，务必保持冷静。不要贸然操作转账，可以先向银行核实情况，或者直接报警。不要因为陌生人承诺给予高额回报而轻易相信，尤其是涉及资金操作时，更要小心谨慎。
要加强个人信息保护。个人信息一旦泄露，可能会被不法分子利用进行诈骗或洗钱活动。尤其是在网络上务必保护好自己的账户信息和身份信息，避免在不可靠的平台或渠道泄露。
投资需谨慎，警惕“内幕消息”。如果遇到自称能提供“内幕消息”或“稳赚不赔”投资机会的人，一定要保持高度警惕。投资应该通过正规途径，切勿轻信陌生人或不明渠道提供的投资理财软件或股票推荐。
发现被骗及时报警。一旦发现自己被骗，务必及时报警，并保存相关转账记录作为证据。
作者：谢玉鑫 杨振东
来源：云南法制报