华泰保险集团旗下子公司华泰资管近期曝出了一起震惊金融界的老鼠仓事件，该事件不仅揭示了投资经理刘建义的贪婪行为，更将母公司华泰保险集团深层次的治理问题暴露无遗。

自2021年3月起，刘建义在华泰资管任职期间，利用其职务之便，获取了未公开的投资信息，并通过复杂的账户体系，构建起了一个隐秘的影子交易网络。他与杨某远、柳某渊等人合作，通过提前布局、利用时间差套利的手法，在基金产品建仓前进行趋同交易，从而实现了巨额非法获利。据统计，该行为累计趋同交易金额超过33亿元，为杨某远创造了近400万元收益，柳某渊掌控的账户更是实现了超2000万元的非法获利。

然而，这场资本暗战并未逃脱监管机构的法眼。通过跨市场交易数据比对和穿透式调查，监管机构锁定了异常交易模式，并最终在2025年1月对刘建义进行了处罚。辽宁证监局合计罚没其6400余万元，并处以10年市场禁入。这一处罚创下了金融监管史上的新纪录，同时也撕开了华泰保险合规管理的遮羞布。

值得注意的是，刘建义的老鼠仓行为并非个例，而是华泰资管内控机制失效的冰山一角。刘建义入职次月即开始违规操作，但公司直至监管介入才察觉异常。这反映出华泰资管在信息隔离、交易监测等内控环节存在重大漏洞，同时也折射出华泰保险整体风控体系的失效。

更令人担忧的是，华泰保险旗下的另一核心子公司华泰人寿也陷入了困境。近年来，华泰人寿的净利润由盈转亏，成为拖累母公司利润下滑的主要原因。同时，华泰人寿还面临着退保金持续上升、合规问题频发等挑战。仅2024年，该公司就因内控管理不严格、未按规定使用备案条款等问题被多地监管部门罚款。

华泰人寿的困境与华泰保险集团的管理层动荡密切相关。自安达系入主华泰保险后，公司战略重心从业务质量向规模扩张倾斜，导致业务质量下滑、合规风险积聚。同时，高层频繁更迭也削弱了战略执行的连贯性，使得内控机制流于形式。

华泰资管官网公告显示，刘建义曾管理过一只名为“华泰优盈稳健增长股票型养老金产品”的基金。该基金在刘建义入职时净值达到1.2，但随后整体一直处于下行趋势。截至2025年3月24日，该基金的净值仅为0.7098。在刘建义管理的两年多时间里，该基金净值跌幅高达36.83%。

华泰保险集团董事长赵明浩作为华泰资管和华泰保险的董事长，在双重职务下未能履行监督职责。他对刘建义的违规行为长期失察，甚至在事件曝光后仍保持沉默，未就整改措施或责任追究作出公开回应。这种治理缺位进一步加剧了华泰保险的危机。

华泰保险在资本博弈与业绩压力下，公司治理的失衡与内控的失效已使其偏离了稳健经营的轨道。从退保潮到老鼠仓事件，华泰保险的系列危机不仅损害了投资者的利益，也影响了公司的声誉和形象。

面对这一系列危机，华泰保险需要深刻反思并采取切实有效的措施来加强公司治理和内控管理。只有建立健全的公司治理体系、有效制衡权力、防止腐败的滋生，才能确保公司的稳健经营和可持续发展。

同时，监管机构也应加强对金融机构的监管力度，及时发现和查处违法违规行为，维护金融市场的公平、公正和透明。只有这样，才能保障投资者的合法权益，促进金融行业的健康发展。

来源：http://www.cnu.com.cn/industry/202503/76171.html