近年来，在监管机构的积极引导下，投教工作百花齐放：短视频、直播、互动游戏等新形式层出不穷；投教基地、社区讲座、线上平台等多渠道协同发力。但在“精准滴灌”等方面，行业仍需发力。在一年一度的“5·15全国投资者保护宣传日”，南都湾财社推出“对话投教护航人”系列报道，以深度展现行业机构在投教领域的创新实践、典型经验。

中国中金财富证券有限公司（下称“中金财富”）近年来通过大数据等技术手段，为投资者画像，进而开展分层分类投教。“通过深入地分析投资者的行为偏好与认知特点，推动内容生产从‘泛泛而谈’转向‘精准施策’。”该公司相关负责人近日在接受南都湾财社记者专访时强调。

为投资者“画像”，开展分层分类投教

南都湾财社：近年来，在监管部门持续深入推动下，投教工作内容与形式不断创新，投教服务方式更加丰富，但也存在一些挑战。从行业角度来看，您认为目前投教内容生产和传播过程中最突出的短板是什么？

中金财富：从行业整体视角来看，当前投资者教育内容生产和传播领域既充满机遇，也面临一些共性挑战。

一方面，随着投资者群体的多元化发展，市场对投教内容的需求愈发精细且场景化。当前，行业在内容供给上已具备一定丰富度，但如何进一步精准对接不同投资者的个性化需求，让关键信息更高效地触达目标群体，仍是需要共同突破的方向。为此，我们正积极探索利用大数据等技术手段，更深入地分析投资者的行为偏好与认知特点，推动内容生产从“泛泛而谈”转向“精准施策”，帮助投资者构建系统化的认知框架。

另一方面，在数字化时代背景下，新生代投资者的信息获取习惯与交互方式发生了显著变化。传统的单向传播模式在激发用户深度参与、提升认知转化效果方面略显乏力。我们意识到，要适应这一变化，必须构建更加开放、互动的传播生态，让投教内容更贴近年轻投资者的认知习惯。因此，我们正致力于通过轻量化知识模块与深度投研内容的有机结合，以及交互式工具的应用，为投资者提供“陪伴式”的学习体验，有效增强用户黏性与认知转化效果。

通过持续探索与实践，投资者教育领域将迎来更加高质量的发展阶段。我们也期待与业界同仁携手共进，共同探索行业发展的新路径，为投资者提供更加优质、高效的投教服务。

南都湾财社：您刚才提到利用大数据等技术手段“精准施策”，可否详细谈一谈？

中金财富：我们充分利用数字化与智能化技术，对投资者进行精细化的分层与分类管理。通过综合考量投资者的基础信息、交易行为模式、交易金额规模、交易经验积累以及风险偏好特征等多维度数据，构建了更为细致的投资者画像体系。

具体而言，基于这些精准的投资者画像，公司实施了针对性的投教策略，即分层分类投教。例如，针对新入市的投资者，我们重点开展投资基础知识普及和风险意识教育；对于有一定交易经验但倾向于“炒差”的中小投资者，我们加强投教宣导，向投资者揭示“炒差”的风险，普及价值投资的理念；而对于具有投机倾向的投资者，我们则通过定期跟踪提醒和警示教育，引导他们树立正确的投资观念。这些举措有效提升了投教服务的精准度和实效性，进一步强化了投资者理性投资、长期投资的理念。

近日，中金财富在成都举行高校投教行活动。受访者供图

融合传统文化和热点，增强投教吸引力

南都湾财社：贵司在平衡投教内容专业性、趣味性上有什么技巧经验？如何将复杂的金融知识转化为通俗易懂的内容，在保持专业底线的同时运用了哪些创新表现形式？

中金财富：在平衡投教内容的专业性与趣味性上，巧妙融合多元元素成为关键策略。一方面，深度挖掘传统文化精髓，将其与现代投资理念无缝对接，既彰显了投教作品的文化底蕴，又以寓教于乐的方式让投资者在享受文化熏陶的同时，自然吸收金融知识，实现了教育与娱乐的和谐统一。同时，紧跟社会热点，将时下热门话题与投教内容巧妙结合，不仅增强了投教作品的贴近性和吸引力，更让复杂的金融知识变得生动有趣，易于被投资者接受和理解。

在将复杂金融知识转化为通俗易懂内容的过程中，创新的表现形式同样功不可没。创意互动体验成为一大亮点，通过设计金融知识互动游戏或沉浸式体验项目，让投资者在轻松愉快的氛围中探索学习，将抽象复杂的金融概念转化为直观有趣的体验，极大地激发了投资者的学习兴趣和参与度。

同时，多媒体形式的巧妙运用，如动画视频、漫画、影视化表达等，使得金融知识更加生动形象，易于被投资者理解和记忆。案例分析与故事化讲述的手法，则通过生动的实例和引人入胜的故事情节，将复杂的金融知识融入具体情境中，帮助投资者更好地理解和应用。

中金财富在投教内容中巧妙融入传统文化元素。受访者供图

针对跨境理财通，制作多个系列产品

南都湾财社：粤港澳大湾区汇聚了海量且类型多样的投资者群体，这对投教工作提出了更高要求。请问贵机构如何立足大湾区投资者的独特性，构建具有区域特色的投教体系？

中金财富：随着“跨境理财通”业务的开展，对于粤港澳大湾区绝大部分投资者来说，跨境投资是新领域，在跨境产品投资过程中，投资者可能面临包括汇率风险、合规风险、市场风险、政治风险等多种风险。公司也积极做好投教内容的持续支持，比如制作了包括《中金“跨境理财通”》《“跨境理财通”十问十答》以及相关投教内容在内的多个不同类型的产品，以通俗易懂、深入浅出的方式呈现介绍业务、开户流程、产品类型、风险提示等内容，方便投资者随时查阅学习，帮助投资者全面了解跨境理财通业务，增强投资知识储备，提升风险意识，从而做出更加理性的投资决策；服务方面，实现境内外多套系统跨境协作，支持客户线上化开户、换汇、资金划转和交易的一体化操作流程。

同时，中金财富创新打造服务中小微企业专项金融赋智品牌名片——“湾区赋企行”项目。2024年中金财富成功举办三次“湾区赋企行”活动，走进南山智园、宝安星展广场、宝安汇智研发中心，参与企业50余家，覆盖电力通讯、移动互联、智能制造多个行业企业，活动主题分别为：新“国九条”及配套政策要点解读、企业出海的机遇和挑战、北交所上市流程解析及企业家分享。该项目为中小微企业提供破解发展难题的一系列金融解决方案，普及资本市场知识与工具、行业投研资讯，帮助企业了解资本市场规则，用好资本市场工具，为园区投资者解析市场动态和观点，树立科学健康的投资理念。

此外，中金财富2023年在深圳建设运营深圳宝安投教基地，面向粤港澳大湾区社会公众开放并开展证券期货知识普及、风险提示、信息服务等投资者教育服务工作。

中金财富深圳宝安中心路营业部作为北交所首批投服E站，深刻践行“三服务”理念（“开门服务、直达服务、精准服务”），向投资者及时传递市场动态、热点资讯与投资知识，为投资者开户、交易等提供优质服务，是中金财富服务粤港澳大湾区北交所投资者的重要窗口，2024年深圳宝安中心路营业部被授予首批最佳北交所投服E站称号。

统筹：任先博

执行统筹：刘兰兰

采写：南都·湾财社记者 刘兰兰

出品：南都投教新知内容实验室