央广网北京5月21日消息 在《金融机构合规管理办法》正式落地实施，金融行业数字化转型加速交汇的关键节点，天津银行聚焦源头治理，在合规管理领域持续发力。凭借创新实践与扎实举措，天津银行率先通过合规管理有效性评价，成为国内首家获权威认证的上市银行，为构建安全稳健的金融生态注入制度与文化双重动力，彰显了在合规管理上的先行示范作用。

深化源头治理，筑牢风险防控安全网。天津银行坚决贯彻市委金融办部署，在巩固去年经营风险源头治理工作的基础上，持续开展源头治理2.0工作。总行党委统筹部署，将源头治理整体方案细化分解为“一件件具体的事项”“一项项落地的政策”“一条条有效的措施”，将“健全法人治理”深度融入，细化制定53项措施，出台了天津银行源头治理实施方案，形成全链条风险管控体系。建立“考核+宣导”双驱机制，一方面充分发挥考核指挥棒作用，将治理成效纳入机构绩效考核，确保高标准落实各项治理举措；另一方面开设内网源头治理专栏，刊发战报、案例及专刊35篇，营造“合规人人有责”文化氛围。在源头治理工作推动下，今年以来累计新建修订制度83项，升级业务系统10套，开展培训203场、警示教育33场，覆盖超8700人次，新增风控措施21项，逐步形成了全员参与、全面覆盖、全程控制的风险管理格局，推动全行经营实现高质量发展。

统筹合规检查，构建监督协同新格局。天津银行创新发布《2025年度合规检查方案》，首次实现“监督统筹与业务发展”双轮驱动。方案覆盖总行九大板块、24个部门共计74个检查项目，聚焦源头治理、重点领域及关键管理环节，采用机构自查、条线检查与非现场检查相结合模式，强化跨部门协同与风险联防。利用风险模型、预警系统、大数据监测模型等科技手段辅助非现场检查，强化靶向性和实效性。

深化数据应用，完善人员风险预警体系。天津银行在“线上智能化、线下网格化”人员行为风险排查体系的基础上，加强同业机构调研，借鉴先进经验，针对同业频发的员工异常交易行为，自主搭建人员行为风险监测预警模型，高效整合内外部数据资源，持续提升风险监测模型的快速响应和敏捷迭代能力。同时，构建人员行为合规画像，强化智能约束，为组织人事、内控检查等监督工作提供数据支撑，推动相关工作从“经验驱动”到“数据驱动”的跨越式发展。

夯实管理根基，树立行业合规新标杆。2025年3月1日，《金融机构合规管理办法》实施首周，天津银行联合中诚信认证有限公司，严格对照GB/T35770、ISO/DIS 37302等国内外标准，融合《金融机构合规管理办法》等法规要求，全面开展合规管理体系有效性评价，获评“管理规范”等级，进一步筑牢法人治理与合规运营根基。

完善治理体系，筑牢反洗钱安全防线。天津银行始终将反洗钱工作作为履行社会责任，维护金融安全的重要使命，严格贯彻落实反洗钱法等法律法规要求，深耕细作扎实推进反洗钱工作。明确董监事会等层级职责，设立总行反洗钱工作领导小组，加强三道防线建设，构建多层级、立体化治理体系。以“反洗钱内控制度”为主干，搭建业务管理流程体系，在不同层级制定完善管理政策与制度。搭建反洗钱监测分析报送系统，基于客户身份等特征构建模型体系，识别、评估、控制洗钱和恐怖融资风险。加大反洗钱法宣贯，将反洗钱工作纳入年度考核，推动反洗钱工作高质量发展。

厚植文化根基，凝聚高质量发展合力。天津银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，推进中国特色金融文化建设，以文化力量护航高质量发展。打响“监督统筹提速战”，着力构建以党内监督为主导、各类监督统筹协调的“大监督”格局，充分利用巡察“察”的严肃、内审“审”的专业、合规“规”的边界、法律“律”的权威，同频共振、形成合力。传承民族金融文化基因，重建“官银号”并设立特色支行，赓续百年金融精神。创办《合规金融文化宣传教育专刊》，编印《警示案例汇编》《违法违规案件警示录》，制作《坚守五大边界警示片》，以案为鉴筑牢思想防线。聚焦服务实体经济，积极践行“四个善作善成”，做好“五篇大文章”，以奋斗者姿态加快高质量发展步伐，为金融强国和中国式现代化建设贡献力量。

未来，天津银行将坚守“金融为民”初心，全面践行金融工作的政治性和人民性，统筹高质量发展和高水平安全，做实做细金融“五篇大文章”，持续完善风险防控体系，以科技赋能合规管理，维护金融安全，努力打造“市委满意、监管放心、社会赞誉、股东高兴、员工自豪”的现代化一流区域银行。