近年来，围绕股东股权、关联授信、关系人等相关监管要求，靖江农商银行通过加强顶层设计、完善管理制度、强化流程管理、做实日常监测，不断促进公司治理能力提升。

加强顶层设计，健全管理架构。一是明确“两会一层”管理职责。董事会承担关联交易管理的最终责任。监事会负责关联交易管理情况的日常监督。高级管理层负责制定关联交易管理制度，健全管理架构，强化关联交易日常管理。二是明确专门委员会工作职责。董事会下设风险管理和关联交易控制委员会，负责全行关联方名录认定、一般关联交易审定和重大关联交易报批及监管系统关联交易定期报送工作。三是明确关联交易管理小组职责。成立关联交易管理小组，负责关联方名录更新、类别关联交易认定、关联交易信息披露等。

完善关联制度，夯实管理基础。一是修订关联交易管理制度。根据监管部门关联交易管理新规，完善关联交易管理办法，明确直接关联方和间接关联方范围、一般关联交易和重大关联交易认定流程、独立董事参与审议、发表意见等事项。二是细化关系人的管理规定。建立涵盖董监事、高级管理人员、部门负责人、支行行长、专职审批人员等关系人清单，定期组织更新、优化。三是健全相关违规问责条款。梳理易发生违规问题的节点，纳入员工违规行为处理办法和员工违规行为记分和经济处罚办法等相关制度，做到问责有据、失责必究。

强化流程管理，严格交易认定。一是加强关联名录系统管理。通过“企查查”“启信宝”等外部平台，核查企业法定代表人、股权关联关系变动信息，按季开展关联方名录再梳理、再优化。二是强化关联交易审核管理。根据授信、服务、资产转移、存款及其他等四类关联交易属性，明确授信管理部、办公室、资产保全部、计划财务部分别负责相应关联交易的预审。一般关联交易由风险管理和关联交易控制委员会负责报备；重大关联交易由董事会负责批准。三是深化关联交易管理提示。针对发生频率高的授信类关联交易，在信贷风险管理系统授信环节中设置关联方探测规则。

做实日常监测，增强风险防范。一是启用网贷模型拦截功能。将向关系人发放信用贷款的监管禁令纳入线上贷款客户准入模型底线规则，运用科技手段，强化禁令要求的落实。二是突出专职审查审批作用。针对支行发起的信用类授信业务，逐笔核验是否属于关系人授信。针对关系人信用类授信，要求相关人员完善相应的担保措施。三是发挥审计合规系统功能。通过审计、合规等系统建立“疑似关联方”“关联交易公允定价”“关系人发放信用贷款”等风控模型，专人负责核查、处置，提升关联交易数字风控水平。

下一步，靖江农商银行将持续通过科技手段加大关联方识别更新力度、增强关联交易规范管理力度、提高关联业务合规定价力度，不断提升该行公司治理能力。 陆友春