【导读】存在若干违规行为 苏宁基金被监管出具警示函

中国基金报记者 若晖

临近年末，又有基金销售机构接到监管罚单。

12月23日，江苏证监局网站显示，因基金销售过程中存在多项违规行为，苏宁基金销售有限公司被监管出具警示函。

今年，多家销售机构因基金销售过程中存在违规行为被监管机构开出罚单，涉及到的违规行为包括销售人员不具备基金从业资格、营销活动不合规、丧失经营能力、高流动性资产净值不达标等。

多位业内人士呼吁，基金代销机构应加强内控管理，切实保护投资者权益，合规展业经营。

苏宁基金被监管出具警示函

监管继续对基金销售机构违规行为保持“高压”态势。

近日，江苏证监局通报，苏宁基金销售有限公司（以下简称苏宁基金）在基金销售过程中存在以下情形：一是公司在销售个别产品过程中，未能按照审慎经营原则，有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度；二是公司允许个别人员在未与公司签订劳动合同的情况下，即开展基金销售活动。

上述情形不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号)第二十五条、第三十条第二款的规定，根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条，江苏证监局决定对苏宁基金采取出具警示函的监管措施。

天眼查信息显示，苏宁基金成立于2015年9月11日，2016年2月取得基金销售牌照，上海星图金融服务集团有限公司100%控股。

从过去几年的情况来看，苏宁基金在基金代销业务上的发展步伐并不算快。基金业协会公布的2024年上半年基金销售机构保有规模百强名单中，未见苏宁基金的身影。

多家第三方基金销售机构接到监管罚单

今年以来，多家第三方基金销售机构因违规问题接到监管罚单。

12月11日，众禄基金销售股份有限公司因业务及公司人员独立性不足、违规开展基金销售以外的业务、设立子公司并提供借款，且自《销售办法》实施之日起1年内未完成整改、变相公开宣传推介私募基金、未严格执行私募产品准入流程，针对基金销售活动实施不当激励、部分关键岗位从业人员未取得基金从业资格、未向中国证监会派出机构报送高级管理人员任职备案材料、人员投资行为管理制度缺失等五项违规行为，被深圳证监局采取责令改正的行政监管措施。

11月15日，大连证监局发布公告称，资舟基金存在两项违法事实：一是未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统；二是存在丧失经营能力情形。该公司已无办公场所，仅有1名员工，证照印章由法院保管；公司已不再使用基金销售系统，无可销售产品，无合作基金管理人，无法提供信息服务，无法实质性开展基金销售业务。大连证监局宣布注销资舟基金公募证券投资基金销售业务许可证。

此外，蚂蚁基金、伯嘉基金、贵文文化基金等第三方基金销售机构也受到监管处罚。

近期，中国基金业协会召开基金销售业务委员会2024年工作会议，部署基金销售业务重点工作：一是要进一步建立健全基金销售业务内部考核机制，坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念，进一步将销售保有规模、投资者长期收益等纳入绩效考核指标体系；二是在业务发展过程中要注重引入长期资金，拓展企业年金、职业年金、保险资金等长期资金客户；三是积极开展金融文化传播，传递正确投资理念，引导投资者形成长期稳健的投资习惯。

基金业协会表示，下一步将抓紧完善基金销售业务自律管理体系，推动长期考核、“逆向销售”行为落地。

制作：乔伊

编辑：杜妍

审核：木鱼