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蓝鲸新闻12月26日讯（记者 胡劼）近日，财达证券（600906.SH）旗下两款APP出现在了河北省通信管理局的通报当中。经查，财达证券旗下“财达同花顺”“财达财日昇”APP因存在“违规收集个人信息”的问题，且主办者未在限期内整改，被予以公开通报。

针对整改进展，蓝鲸新闻记者拨打财达证券证代联系方式进行采访，对方回应表示，目前问题所涉及的相关材料已提交上级，相关问题已查漏补缺并完成整改。

两款APP均涉违规收集个人信息问题

河北省通信管理局关于APP侵害用户权益问题的通报显示，近期，该局组织第三方检测机构对省内部分APP进行检查，并通报相关违规APP主办者限期整改。截至12月11日，尚有17款APP未完成整改，现予以公开通报。其中，就包括财达证券旗下“财达同花顺”以及“财达财日昇”两款App，均涉及违规收集个人信息问题。

河北省通信管理局要求，被通报企业应在2024年12月19日前完成整改，整改落实不到位的将视情况采取下架、关停、行政处罚等措施。

图片来源：河北省通信管理局

具体来看，上述因违规被通报的“财达同花顺”以及“财达财日昇”两款APP，应用开发者为财达证券，应用来源为小米应用商店，应用版本分别为V9.01.34和3.60，存在的问题均是“违规收集个人信息”。

记者通过财达证券官网查询发现，目前“财达同花顺”APP已经将版本更新至V9.01.35，而“财达财日昇”APP的版本号依旧是3.60。

图片来源：财达证券官网

近年来，券商类APP涉嫌违规收集个人信息的问题虽有所减少，但仍时有发生。根据此前披露的案例来看，涉嫌违规采集个人信息的情形包括未公开收集使用规则；未明示收集信息的目的、方式和范围；未经用户同意收集使用个人信息等。

那么，此次财达证券旗下APP违规收集个人信息具体涉及哪些情形？目前的整改进度如何？

蓝鲸新闻记者就上述问题拨打财达证券证代电话进行采访，相关人士回应称，已经关注相关通报，问题所涉及的相关材料已提交上级，相关问题已查漏补缺并完成整改。对于违规的具体情形，对方则表示自己不太清楚。

“金融机构与用户之间存在合同关系，且合同中对个人信息的收集、使用和保护有明确约定，那么违规收集个人信息的行为构成违约，需承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。” 上海申伦律师事务所夏海龙律师对记者表示，违规收集个人信息可能侵害客户的隐私权、个人信息权等民事权益，金融机构需承担停止侵害、赔偿损失、赔礼道歉、消除影响、恢复名誉等侵权责任。除民事责任外，也可能受到监管机构行政处罚。

夏海龙律师认为，违规收集个人信息会使客户会对金融机构的诚信和专业度产生质疑，可能导致降低信任度和客户流失。

今年12月，在证监会指导下，证券业协会、期货业协会、证券投资基金业协会共同组织起草了《证券期货业移动应用软件备案工作指引（试行）》，其中明确， 机构应当加强移动应用软件安全管理，对其安全和合规性负责，加强投资者个人信息保护。

合规内控或存短板，近两年有多起员工违规炒股事件

值得注意的是，记者不完全统计，财达证券近两年存在5起从业人员买卖股票的违规事件，暴露合规管理问题。

举例来看，今年11月，天津证监局披露了对财达证券天津狮子林大街证券营业部的警示函，指出该营业部存在合规管理不到位的问题。一是个别员工在从业期间借用他人证券账户买卖股票，营业部未将其实际使用的手机号纳入监测，未充分防范其利用职务便利从事违法违规行为；二是存在向合格投资者之外的个人募集资金并为投资者提供多人拼凑等满足合格投资者要求的便利的情况。

2023年12月，财达证券石家庄槐北路证券营业部的客户经理孙某，因利用亲属账户持有、买卖股票并亏损，被责令依法处理非法持有的股票，并被罚款3万元。2023年4月，时任财达证券黑龙江分公司总经理季某因使用配偶账户炒股，被罚款5万元。2022年12月，财达证券保定莲池北大街营业部的员工宋某因违规买卖股票收警示函。2022年11月，财达证券前投资经理郭某向自己亲属的银行账户转账，并与其共同操作亲属名下证券账户，被禁业5年。

公开信息显示，财达证券成立于2002年4月，是唯一一家河北省内注册的证券公司，注册资本32.45亿元，于2021年5月登陆主板市场。

上市以来，财达证券的业绩波动较大。2021年至2023年，公司营业收入分别为25.24亿元、16.44亿元、23.17亿元，分别较上年增长23.15%、-34.89%、40.96%；期间的归母净利润分别为6.8亿元、3.02亿元、6.06亿元，分别较上年增长27.93%、-55.55%、100.1%。今年前三季度实现营业收入17.05亿元，较上年同期微跌3.21%；归母净利润3.7亿元，同比下滑33.24%，主要系自营业务收益同比下降所致。

需关注的是，公司近年来管理费用的提升也较为明显，成本管理有待加强。2021年至2023年，财达证券的管理费用由10.99亿元增长至14.99亿元，增加幅度接近4成。其中，2021年和2023年公司管理费用增速较大，分别达到35.3%和34.4%，变动原因分别是职工费用及宣传广告费用增加。

近日，财达证券刚完成董监高换届选举。换届完成后，董事长与总经理职务由张明“一肩挑”，刘丽任合规负责人、首席风险官，张磊任董事会秘书。郭爱文、唐建军、赵景亮、桂洋洋、胡恒松、康云龙为副总经理，其中唐建军兼任财务负责人。业内人士认为，此次高层变更是财达证券发展历程中的重要节点。新一届领导班子能否带领公司进一步稳健经营，优化合规风控管理机制，实现转型升级，还待观察。（蓝鲸新闻 胡劼hujie@lanjinger.com）