公开资料显示，2023年2月，齐鲁银行原董事长黄家栋离职，张华开始代为履行董事长及法定代表人职责；2023年8月，经第九届董事会第一次会议决议，张华正式当选副董事长并被聘任为行长；其现任齐鲁银行副董事长、执行董事、行长、党委副书记。

聘任行长担任首席合规官，即使齐鲁银行自身发展的急切需求，亦是满足监管对银行合规管理的需要。

首先，“资产荒”背景下，全国性银行利用优势下沉至中小银行的核心市场，面对日益激烈的揽储和放贷竞争，齐鲁银行在规模情结之下合规问题日益突出，尤其是为完成刚性规模考核指标基层通过虚增维持规模和营收。

截至1月31日，齐鲁银行已有3家分支机构被处罚合计9万元，且4名相关责任人被警告，处罚的事由主要是违规发放无实际用途贷款、虚增存贷款规模、流动资金贷款贷后管理不到位。

再往前看，齐鲁银行2025年收到的罚单中，违规办理贷款、虚增贷款规模亦是主要被罚的事由。

图片来源：国家金融监督管理总局

合规管理要求方面，国家金融监督管理总局在2024年12月发布的《金融机构合规管理办法》（以下简称“《办法》”）中明确，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

该《办法》于2025年3月1日起施行，并为不符合《办法》规定的金融机构设置了一年的过渡期。也就是说，当前已经距离《办法》规定的过渡期结束仅剩不到一个月的时间。

事实上，不只是齐鲁银行，2026年开年以来还有渝农商行、厦门银行、浦发银行、张家港行4家上市银行聘任首席合规官。其中，渝农商行、张家港行与齐鲁银行类似，首席合规官均由行长兼任，浦发银行则由副行长兼任。

而2025年，至少还有华夏银行、平安银行、兴业银行、南京银行、民生银行、江阴银行、瑞丰银行、常熟银行、紫金银行、江苏银行、宁波银行10家上市银行宣布，董事会已通过相关聘任首席合规官的议案。

目前已披露的银行首席合规官多由现有高管兼任，背景集中于行长、副行长、首席风险官等。

这种兼任模式可依托现有职权快速响应监管要求，同时也能有效的统筹合规与业务——当然这是在能有完善的分隔制度设计避免专职考核冲突的前提下——更适配资源有限、决策链条短的中小机构。

值得一提的是，兴业银行和平安银行还在分行层面任命行长兼任合规官。

1月27日，平安银行对内发布了一批任命，重庆、昆明、青岛、佛山、乌鲁木齐、沈阳、哈尔滨、西安八家分行的行长兼任分行合规官。也是在近日，兴业银行在北京、上海、南京、杭州、广州、深圳、济南七家分行任命分行行长兼任合规官。

《办法》中对金融机构总部设立首席合规官的要求是硬性的，对省级分支机构或者一级分支机构设立合规官的说法是“原则上应设”。

两家银行相继在重点分行任命行长兼任合规官，能更主动推动合规管理制度嵌入业务全流程，强化合规要求在基层的落地，提高合规与风险管理效率。同时，也为其他上市银行提供分行合规官设置的参考模式，推动行业合规体系完善。

近年来，银行业“严监管”的态势趋于常态化，监管部门对于银行业务违规的处罚力度不断增强。

企业预警通统计显示，2025年，央行、金融监管局、外管局及派出机构针对银行机构及从业人员开出罚单6521张，罚没金额26.41亿元，较2024年增加44.95%。其中百万元以上的罚单数量为452张，较上年增加59张，且大额罚单罚没金额较上年大幅提升。

作者：锦书

编辑：曹諵

校对：知晏

封面：豆包AI

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