8月，证券行业迎来一年一度的818理财节。中国证券报记者从多家券商处获悉，与往年比拼红包和佣金折扣不同，今年各家券商活动的重点是ETF实盘大赛、投教直播、搭建资产配置框架等，工作重心从“吸引投资者进来”转向“帮助投资者留下来”。

设置丰富的理财和投教环节

纵观各家券商今年818理财节活动，定位和主题各有侧重，但背后的逻辑趋于一致，即试图通过ETF大赛、投教直播、功能体验等方式，让客户在活动中真正有所收获。

作为头部券商，国泰海通818理财节在君弘App、灵犀App双端同步上线，创新打造“财富领航专列”，设置五大财富站点，输出综合财富管理服务能力，助力居民优化资产配置，以寓教于乐的形式传递科学投资理念。公司在8月18日至19日推出“ETF来了”总决赛、“818理财节·公益文化节”双节联动、“10小时财经联播·智投A股辨先机”818理财节特别直播。

光大证券更偏重产品化运营，以ETF实盘大赛作为核心板块，通过定制理财、联合直播、投顾推广、智能工具四个方向协同推进。公司ETF实盘大赛叠加双赛区、五大行业主题热榜，并新增幸运专区、阳光好友礼、ETF快马有礼、智答大闯关等子活动，赛程从集中的理财节周期延伸至年底，形成更长的运营节奏。

华金证券则在活动逻辑上做了调整，设置四大核心板块，将任务逻辑从“投教答题”升级为“功能体验+投教答题”的双向联动。投资者要完成任务，必须浏览资产配置产品、投顾服务和智能工具页面，把理财学习和平台功能体验绑定在一起，实现“看完、学完、懂产品”。

东吴证券选择在投教上做深做透。8月以来，公司线上线下同步铺开，深化投教工作。线上推出《投资最重要的事》专题直播，同步上线“信诺千金辨伪识真”知识竞答，以趣味互动形式普及防非反诈知识；线下则组织分支机构常态化开展进社区、进乡村、进校园活动。

提升长期服务能力

多家券商提到，技术让“千人千面”的个性化陪伴从理想走向现实。目前AI更多承担“提效”职能，用于提升内容生产效率、优化客户匹配精度等。

光大证券表示，在818活动中，智能工具的限时体验降低了尝试门槛，不少客户用一个月之后感觉确实有帮助，体验结束后的付费转化比例在逐步提升。

国泰海通持续强化AI数智赋能，深度融合君弘智投服务体系，将AI能力融入投前、投中、投后全程投资陪伴，创新推出投资人格测试、智投策略PK、智投课程、AI智能工具、投资账户诊断等服务。

华金证券重点落地智能化投资工具的客户教育，包括智能算法交易、普通智能条件单等智能交易能力，通过活动引导客户了解、体验算法类智能交易工具，帮助客户更好执行交易策略，减少情绪对交易的干扰。

东吴证券在内容生产端利用AI大模型高效梳理监管政策、提炼防非反诈等热门知识动态，有效弥补了传统投教内容更新滞后、针对性欠缺的短板。

在多家券商看来，818理财节不应只是一场限时营销活动，而应成为行业重新审视自身服务能力的契机，以及将短期热度转化为长期信任的起点，关键在于让投资者拥有真实的获得感。